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(資料圖片僅供參考)

在基金投資領(lǐng)域，有一個關(guān)鍵的指標(biāo)能幫助投資者衡量基金的風(fēng)險程度，那就是最大回撤。它是指在選定的周期內(nèi)，基金凈值從最高點(diǎn)到最低點(diǎn)的下跌幅度，反映了基金在該時間段內(nèi)可能面臨的最大損失。

最大回撤的計算并不復(fù)雜。其計算公式為：最大回撤 =（最高凈值 - 最低凈值）÷ 最高凈值 × 100%。例如，某基金在一段時間內(nèi)的最高凈值達(dá)到了 1.5 元，之后凈值下跌到了 1.2 元，那么按照公式計算，該基金在這段時間的最大回撤為（1.5 - 1.2）÷ 1.5 × 100% = 20%。這意味著投資者如果在基金凈值最高點(diǎn)買入，在最低點(diǎn)賣出，將承受 20%的損失。

最大回撤對于投資者來說具有重要的參考價值。首先，它是衡量基金風(fēng)險的重要指標(biāo)。一般而言，最大回撤數(shù)值越大，說明基金在過去的表現(xiàn)中波動越大，投資者可能面臨的潛在損失也就越大。比如，兩只基金在相同時間段內(nèi)，A 基金最大回撤為 10%，B 基金最大回撤為 30%，顯然 B 基金的風(fēng)險相對更高。

其次，最大回撤可以幫助投資者評估自己的風(fēng)險承受能力。不同的投資者對風(fēng)險的接受程度不同。風(fēng)險偏好較低的投資者可能更傾向于選擇最大回撤較小的基金，以避免較大的損失；而風(fēng)險偏好較高的投資者可能愿意承擔(dān)較大的最大回撤，以追求更高的收益。

此外，最大回撤還能反映基金經(jīng)理的風(fēng)險管理能力。優(yōu)秀的基金經(jīng)理通常能夠在市場波動中有效控制基金的回撤，盡量減少投資者的損失。通過比較不同基金經(jīng)理所管理基金的最大回撤情況，投資者可以對基金經(jīng)理的投資管理水平有一個初步的判斷。

為了更直觀地比較不同基金的最大回撤情況，以下是一個簡單的表格示例：

從這個表格中，投資者可以清晰地看到不同基金在相同時間段內(nèi)的最大回撤差異，從而結(jié)合自身的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)做出更合適的投資決策。